Votre audit d'assurances 2025
Courtier spécialisée en assurances vie et protection juridique, je vous propose d'établir, avec vous, un audit de tous les contrats d'assurances de personnes que vous auriez déjà souscrits.
A l'issue de cet examen, vous recevrez:
1- votre bilan de protection sociale, en incapacité de travail, décès, pension, soins de santé…
2- l'optimalisation fiscale actualisées de vos contrats, suite aux dernières dispositions législatives, et ce, que vous ayez souscrit vos contrats à titre privé ou au nom de votre entreprise.
En cas de lacunes de garanties, je vous proposerai, pour les combler, et seulement si vous le souhaitez, des garanties "sur mesure".
Bien assuré chez Votre Courtier
- En tant que courtier d’assurance indépendant, je suis spécialisée en assurance vie et protection juridique.
- Je vous accueille de façon personnalisée et humaine,
- Je compare les différentes solutions disponibles sur le marché,
- Je vous conseille la formule qui vous convient le mieux en fonction de votre situation,
- Je vous aide à faire le meilleur choix,
- Je vous guide en cas de changement dans votre vie, privée ou professionnelle,
- Je vous accompagne en cas de problèmes,
- Je défends vos intérêts sans compromis.
- Je suis votre partenaire tout au long de votre vie.
En plus : - Je me conforme strictement aux directives sectorielles, aux dispositions légales et réglementaires.
- Vos plaintes sont gérées de façon indépendantes via le service de médiation en assurance en tout indépendance
- Je participe à des formations continues dans divers domaines (législation, produits d’assurances, …)
Mes services
Je vous accompagne dans le choix et l'optimisation de vos assurances pour
vous offrir une protection personnalisée, adaptée à vos besoins et à chaque étape de votre vie.
Bilan de protection sociale
Je détermine, avec vous, vos garanties légales actuelles, en matière d’incapacité de travail, de protection de votre famille en cas de décès, de vos droits déjà acquis pour votre pension, et vos soins de santé.
J’examine les différents contrats d’assurances complémentaires que vous auriez déjà mis en place en ces domaines.
A l’issue de cet examen détaillé, j’établis votre bilan de protection sociale complet et actualisé, et vous informe du contenu de toutes les garanties qui vous couvrent, ainsi que votre famille et, s’il y a lieu, votre entreprise.
Identification des doublons et lacunes
En comparant les garanties de vos différentes polices, nous déterminerons les contrats qui feraient double emploi, ainsi que les lacunes de garanties qui se révèleraient, tant dans vos couvertures de vie privée que professionnelle.
Propositions de garanties sur mesure
S'il existe des lacunes de garanties révélées par votre bilan, je vous propose des solutions sur mesure pour les combler, en fonction de votre profil de vie personnel et de vos souhaits, en vue d’aboutir à une sécurité accrue dans la gestion de vos risques.
Une fois les nouvelles garanties mises en place, pour les ajuster à l’évolution de votre vie privée et/ou professionnelle, j’assure un suivi régulier de vos contrats.
Consultance indépendante
Vous avez certainement déjà un courtier en assurances qui gère vos contrats "risques divers" (auto, incendie, responsabilité civile, assistance, etc...), aussi bien pour vos besoins privés que professionnels.
Cependant, vu sa charge importante de travail, il est possible qu'il manque de temps, (Ou de personnel spécialisé), pour revoir, chaque année, vos contrats d'assurance "vie", en particulier ceux dont les primes sont fiscalement déductibles.
Or, les lois fiscales sont fréquemment modifiées, et l'ont été , de manière importante depuis mars 2022.
Vos contrats sont-ils adaptés aux nouvelles dispositions légales ?
Dans ce domaine, Je collabore avec votre courtier pour vous offrir une consultation spécialisée qui vérifie l'adéquation de vos contrats la législation et optimise vos avantages fiscaux.
En lien avec votre expert-comptable, je fournis des calculs précis pour éviter tout rejet de déduction des primes comme "dépenses non admises" par l'administration, notamment lors des contrôles fiscaux.
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